Инвестиции в недвижимость традиционно считаются хорошим инструментом для вложения средств, главное их преимущество — потерять всё невозможно, можно лишиться части вложенных денег из-за разницы в цене, но основной капитал сохранится. Так что действительно инвестиции в недвижимость — это надёжно. Если ваша задача — просто сохранить свои средства, то это один из лучших инструментов.
С прибыльностью дело обстоит сложнее.
Есть две стратегии инвестиций в жилую недвижимость, которые подразумевают приобретение квадратных метров для перепродажи или сдачи в аренду. Покупка в новостройке с целью перепродажи — это единственный способ получить серьёзный доход от инвестиций в недвижимость, до 30% с объекта при сроке вложений два-три года.
Сдача квартиры в аренду — этот вариант подходит для сохранения средств и получения пассивного дохода в будущем. Доходность — 7–10% в год, окупаемость — свыше 10 лет и много дополнительных расходов: на ремонт, коммунальные платежи при отсутствии арендаторов… Так что это долгосрочная инвестиция.
К выбору объекта при любом варианте инвестирования нужно подходить с трезвым расчётом, это должен быть максимально взвешенный подход, основанный на детальном изучении рынка и предпочтений покупателей, а не на собственном вкусе.
Поскольку самый выгодный вариант вложений — на начальной стадии строительства (закрытые продажи или котлован), то первым шагом будет оценка надёжности девелопера, его портфеля, репутации и обязательности в части сроков сдачи объектов. Вы должны понять уровень риска и срок, на который вы «замораживаете» свои деньги.
Второе — определение перспективности локации: социальная инфраструктура (магазины, школы, больницы, ТЦ и развлечения), транспортная доступность, благоустройство и окружение. Например, лучше взять квартиру, меньшую по площади, но с более удобным местоположением. Далее очень желательно просмотреть планы развития и благоустройства района, чтобы вовремя увидеть появление остановки общественного транспорта, оживлённой дороги или ещё одного ЖК.
Следующий шаг: нужно выбрать правильный формат жилой недвижимости. Сегодня студии и однокомнатные квартиры выгоднее апартаментов при схожих входящих параметрах.
И последнее: грамотно оценить и заложить риски, а также определить дельту по доходности. На практике только в очень редких случаях всё получается без неожиданностей и по максимально прибыльному варианту. К рискам можно отнести: перенос сроков выдачи ключей, заморозку объекта, падение спроса, которое могут вызвать разные макроэкономические факторы, и т. д.
Ещё, рассматривая варианты приобретения квадратных метров, можно остановиться на покупке коммерческой недвижимости — офисной, торговой или складской. На сегодняшний день самая востребованная и приносящая наибольшую прибыль — это складская недвижимость. Но, конечно, эта отрасль требует наличия очень солидного количества свободных средств для вложений и умения управлять ею. Работать с жилой недвижимостью значительно проще, её легче продать при необходимости, и спрос на квартиры меньше подвержен влиянию кризиса — в отличие от коммерческих площадей, которые могут простаивать без арендаторов месяцами, генерируя только убытки, как это было в пандемию и в 2022 году.
Конечно, всё это не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, перед любым вложением нужно внимательно изучать рынок и все возможные риски.